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specialone, 税理士
カテゴリ: 税金
満足したユーザー: 2428
経験:  大学卒・職歴14年・開業5年
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はい、20年間保険料を払って来ました変額個人年金保険について、間もなく満期なのですが、運用成績が思わしくないので、解約返

ユーザー評価:

はい、20年間保険料を払って来ました変額個人年金保険について、間もなく満期なのですが、運用成績が思わしくないので、解約返戻金を受け取った方が
JA: 了解しました。お住まいの都道府県を教えていただけますか?
Customer: すみません、途中で送ってしまいました。 東京都練馬区です。
JA: ありがとうございます。上記の他に、税理士に事前に伝えておきたいことはありますか?
Customer: 解約した場合の税金はどうなるのか、このまま年金として受け取る方と比較して、税金面でどうなのか、質問させていただきます。よろしくお願いいたします。

はじめまして。

年金受取と一時金受け取りで受取金額が変わると思います。

その金額がわからないと比較が出来ません。

また、所得税は上記の年金又は一時金以外の収入(公的年金やお給料等)と合算して税率が決まるので、年金と一時金の金額だけでもどちらが有利なのか判断出来ません。

他の数字も全ておわかりでしょうか?

質問者: 返答済み 8 日 前.
29694;時点の解約返戻金は¥11,651,904
基本年金額は¥375,200×15年 ¥542,800×10年の2本。
退職金は2022年3月に全額一時金にすると約¥30,000,000の予定です。
公的年金は65歳にならないと受け取れません。
これでいかがでしょうか?

解約返戻金から控除される金額があるはずですがお分かりになりますか?(積み立て分が控除されるはずです)

仮に運用がマイナスの場合は税金出ません。

公的年金の受取見込額はどの程度でしょうか?

現在のご年齢はおいくつですか?

よろしくお願いいたします。

質問者: 返答済み 8 日 前.
22827;は1961年12月生まれの59歳、
積立金は¥11,691,903、
公的年金受取見込額は年間¥2,362,839
です。

お伝えいただいた条件ですと一時金受け取りで税金が出ないはずです。

また、一時金受け取りの方が年金受取より受取額が多いようなので、一時金受け取りが有利です。

質問者: 返答済み 8 日 前.
12354;りがとうございました。大変参考になりました。

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お役に立てば幸いです。

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