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t8toshio, 税理士
カテゴリ: 税金
満足したユーザー: 147
経験:  税理士
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厚生年金収入が320万、別途年金積み立てを10年掛け元本が500万で100万位の金利が付いた時として、確定申告した時

質問者の質問

厚生年金収入が320万、別途年金積み立てを10年掛け元本が500万で100万位の金利が付いた時として、確定申告した時、およそ、どの位納税するようになりますか?宜しくお願いします。
投稿: 3 年 前.
カテゴリ: 税金
専門家:  AFP01 返答済み 3 年 前.
 はじめまして、AFP01と申します。
 ご質問の趣旨からすると、10年間運用する元本が500万で金利が100万くらいということは、金利が年率2%を10年間もらうということを意味します。どのような運用を考えておられますか。
 現在それだけの運用を行える金融商品は限られます。株式売買や投資信託をお考えでしょうか。それとも、金融先物取引(例えば外貨の先物取引であるFXなど)をお考えでしょうか。
質問者: 返答済み 3 年 前.

三井住友海上プライマリー生命の年金原資補償特約付、新変額個人年金保険で基本保険金額(500万円)積立金額(600万円)で現在運用されています


満期まで6ヶ月有りますが途中解約したいと思っています。其の場合納める税金が不明なので現在解約するか満期まで待つか迷っています。


以上、宜しくお願いします。

専門家:  AFP01 返答済み 3 年 前.
 お返事ありがとうございます。あと1つ聞かせてください。
 
 受取人と契約者が同一のようなので所得税が課税となるようですが、所得税の課税の方法が異なるのは、一時金で受け取るのか、それとも年金で受け取るのかによります。途中解約するか、満期まで待つかの問題ではありません。どちらも計算式は同じなのです。
 
 途中解約して一時金として受け取れば一時所得となりますが、年金のように分割して毎年受け取る仕組みであれば公的年金とは別の雑所得となり、毎年確定申告が必要です。どちらで受け取る予定なのかをおたずねします。

 一方、契約者と受取人が異なる場合は贈与税が課税になります。なお、当方はファイナンシャルプランナーですので、一般的な税の仕組みについてお答えするにとどめるものとします。
専門家:  AFP01 返答済み 3 年 前.
 相談者様、その後お返事がありませんが、いかがなりましたでしょうか?

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