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t8toshio, 税理士
カテゴリ: 税金
満足したユーザー: 147
経験:  税理士
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夫を5年前に病気で亡くし、その時大学生だった娘が今年ようやく希望の安定した職に就きましたので、主人の生命保険の一部を

質問者の質問

夫を5年前に病気で亡くし、その時大学生だった娘が今年ようやく希望の安定した職に就きましたので、主人の生命保険の一部を娘の口座に振込たいと考えています。(娘は去年民間企業に就職したのですが、この春公務員に転職ました。)主人の生命保険はその間、私の口座に入れてありました。(投信等をそのお金でしていた時期もあります。)振り込む金額は1千万円+αです。主人からの娘への相続で 贈与税は取られないと知人の税金に詳しい人から聞きましたが、大丈夫でしょうか?
投稿: 4 年 前.
カテゴリ: 税金
専門家:  fplawyer 返答済み 4 年 前.
1級ファイナンシャルプランニング技能士・CFP・弁護士です。
よろしくお願いいたします。

「 ご主人の生命保険」とのことですが、次のようなものでしたでしょうか?

1 夫(ご主人)が被保険者(その人の死亡等が起きたときに保険金が降りる人のこと)
2 保険金受取人は妻(あなた)

もし、受取人があなた自身であった場合、保険金そのものは相続財産ではありません(ただし、相続財産に準じて相続税がかかる場合があります)。

その場合、娘さんに1,000万円を振り込むと、1,000万円の贈与をしたこととなります。

その場合の贈与税は、1,000万円×50%-225万円=275万円となり、
娘さんが支払うことになります。

追加情報には、「私がすべて相続しました。退職金、生命保険、上場株等です。」とありますが、もし、遺産分割をして、名義の変更などすべて終わっている場合、この段階で、すべてあなたが相続し、相続は終わりで、あなたから娘さんへの財産移転はすべて贈与になります。

そこで、遺産分割協議をしたのか、名義はどうなっているのかなど教えていただけませんか。

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