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sr_hossy, 2級ファイナンシャル・プランナー
カテゴリ: 税・ファイナンス
満足したユーザー: 1537
経験:  大学卒業後、地方銀行11年、大手建機メーカー本社経理部2年勤務
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滞納以外で銀行を差し押さえられるということはあるのでしょうか? 今付き合っている彼が銀行を差し押さえられたと言

質問者の質問

滞納以外で銀行を差し押さえられるということはあるのでしょうか?

今付き合っている彼が銀行を差し押さえられたと言っています。
彼はあるスポーツのプロをしておりまして、よく海外へ行きます。
その関係でカナダ銀行を利用していて、数千万の預金があるとのこと。
仕事の関係でカードをマネージャーに預けていたのですが、マネージャーが電車の中にカードやパスポートごと荷物を忘れてきたそうなんです。それに加えて、膝の故障のためカナダへ行く予定がキャンセルとなり、ビザの取り消し(?)が必要だったようなんですが、数千万も入っているカードをどうし て他人へ預けているのかと問題になったとのこと。(麻薬の売買などを疑われているようです。)1年ほど前に彼の会社の人間が麻薬の密売で捕まったということがあるのも理由の一つようです。
上記により銀行を差し押さえられ、2年間は裁判所通い、最終的にお金が戻ってくるかも分からないそうです。
私はこういったことに関しては無知ですし、彼の言うことを鵜呑みにするしかなかったのですが、彼はお金に関して少々だらしないところもあり、少し不安になりネットで調べてみたら、差し押さえは滞納した場合が多いようでそれ以外の例がででこなかったので疑問に思いました。
彼のような例で差し押さえになることはあるのでしょうか?
詳しく把握していないために、不足な説明になってしまっていますが、回答よろしくお願いします。
投稿: 5 年 前.
カテゴリ: 税・ファイナンス
専門家:  sr_hossy 返答済み 5 年 前.

ご相談、拝見させていただきました。元銀行員のファイナンシャルプランナーです。

 

お世話になります。よろしくお願いいたします。

 

ご相談のケースは差押えとは若干異なり、口座凍結という手続きです。もちろん疑いが晴れれば凍結は解除され、自由に預金を使う事ができるようになります。そのためにはご相談者様がおっしゃっておられるように、「2年間は裁判所通い・・・・」という事になります。

 

税金の滞納で銀行口座が差し押さえられ、預金残高から強制的に滞納分を徴収されるのはよくあることです。

 

今回のケースはマネーローンダリングと呼ばれるものです。

銀行口座などを介して麻薬や武器の売買の資金を洗浄する、という意味から名づけられたものです。口座から口座への資金移動、株や国債などを購入することによって、悪事によって得た資金をさも正常の資金に見せかける行為を指します。

怪しいと思われる口座や資金は凍結され、自由に使えなくなるのはこのためです。このマネーローンダリングは日本だけが行っているのではなく、世界中の国々が金融機関へ指示を出しているものです。

 

お付き合いされている方が麻薬売買のような行為はしていらっしゃらないと思いますが、「1年ほど前に彼の会社の人間が麻薬の密売で捕まったということがある」という所から、疑われているものと思われます。

 

同様のマネーローンダリングによる口座凍結の例としては、振り込め詐欺の受取口座があります。最近はこれで口座が凍結されるケースが多々あります。

このように滞納処分以外でも、銀行口座が差し押さえられる(凍結される)ケースはあります。

専門家:  sr_hossy 返答済み 5 年 前.

お世話になります。

専門家としてご質問に回答させていただきましたが、ご参考になりませんでしたでしょうか。

回答にご不明な点がございましたら何なりとご返信いただけたらと存じます。

何卒よろしくお願い申し上げます。

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