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houmu
houmu, 行政書士
カテゴリ: 法律
満足したユーザー: 923
経験:  行政書士 知的財産修士 2級FP技能士
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間違えて違う人(知人)に20万円振り込みしてしまいました。銀行に手数料払って払い戻しをお願いしたのですが、連絡が

解決済みの質問:

間違えて違う人(知人)に20万円振り込みしてしまいました。 銀行に手数料払って払い戻しをお願いしたのですが、連絡がつかなくこまっております。 銀行担当者が家まで伺ったらしいですが奥様も連絡がつかない知らないの一点張りらしいです… 別の知人に聞いたのですが会社をやめて奥様の実家のおてつだいをしているみたいです。 また、いろんな人に借金してるみたいです。 少額起訴しようと思いますがどうでしょうか?

投稿: 2 年 前.
カテゴリ: 法律
専門家:  houmu 返答済み 2 年 前.
少額訴訟、または通常の訴訟であっても、ご自身で手続きをされれば、費用は一万円もかかりません。相手方が欠席でも勝訴判決がもらえますので、有効な方法といえるでしょう。
ただし、裁判に勝訴しても、裁判所は財産探しの手伝いはしてくれません。
相手方がもし、預金をすでにおろしてしまっていて、口座が空っぽになっていた場合、他の銀行口座がどこにあるかなどは自分で探したうえで差し押さえの手続きを行う必要が出てきますので、この点のリスクは踏まえておかれる必要があるでしょう。
質問者: 返答済み 2 年 前.

早速のお返事ありがとうございます。

差し押さえの手続きはどうするんでしょうか?

勝訴判決をもらえてからの話からとは思いますが、

例えば「銀行に行って勝訴の書類を見せてこの人と取引していれば

通帳のお金をいただけますか?」とか

また、差し押さえの他に何か相手に困るような事はありますか?

銀行と取引が出来なくなるとか

他に社会で不利になる様な事があれば教えてください。

あと、法律的に奥様から徴収はできないでしょうか?

色々とすみません。

専門家:  houmu 返答済み 2 年 前.
・差し押さえの手続きはどうするんでしょうか?
裁判所で差し押さえの申し立てをしますと、裁判所から銀行に書類が送付されます。
預金の差し押さえをするためには、銀行名と支店名までが必要で、口座番号までは
必要ありません。
http://www.courts.go.jp/kyoto/saiban/tetuzuki_tisai/saiken_sasiosae7/index.html
・また、差し押さえの他に何か相手に困るような事はありますか?
・他に社会で不利になる様な事があれば教えてください。
少額の差し押さえでこれが実行されることはあまりありませんが、多くの契約書では差し押さえを受けた場合には期限の利益を失うという条項が記載されており、ローンやクレジットカードの代金など支払うべき金銭について、本当は来月、来年支払えばいいはずのお金を、今すぐ支払えと請求される恐れがあります。もっとも、差し押さえを受けたことが公表されるわけではありませんので、実際に差し押さえを受けた銀行以外には誰かがわざわざ話さない限りはわかりません。
・あと、法律的に奥様から徴収はできないでしょうか?
家族に支払い義務はありません。
質問者: 返答済み 2 年 前.

ありがとうございます。

差し押さえするとどうなるのでしょうか?

例えば銀行にお金が入った時点でこちらに頂けるとか

また、銀行で取引があるか聞くことは可能でしょうか?

それか、全銀行の全支店名を指定たりしてもいいんでしょうか?

やっぱり取引してない銀行(支店名)を指定するのは違反ですか?

専門家:  houmu 返答済み 2 年 前.

差し押さえの手続きをすると、その時点での銀行の残高を差し押さえることができます。20万円で手続きをしても、10万円しか残高がなければ10万円しか差し押さえできません。手続きとしてはこれでいったん終了しますので、そのあとで入金があっても関係ありません。 不足分の10万円については、後日再度差し押さえの手続きを行うことになります。

一度に複数の銀行に対して差し押さえを行うことはできますが、あくまでも請求が認められた金額の範囲内でしか行うことができません。たとえばA銀行の○○支店に15万円、××支店に5万円という差し押さえの手続きの仕方になります。この場合、もし、××支店に50万円のお金があり、××支店が0円だったとすれば、差し押さえが成功するのは○○支店の15万円のみということになります。したがって、口座の残高がわかっている場合や、金額によっては複数の口座に対して差し押さえを行うことも考えられますが、よほど高額の事件でない限り、多数の差し押さえの手続きを行うことはあまり意味がありません。

また、申し立て手続きを行うと、裁判所からそれぞれの銀行あてに通知を郵便で送付するのですが、特別送達という特別な郵便で送付され、1通1000円以上かかります。仮に、もし前述のような制限がなく、全国の銀行・支店をに差し押さえできたとしても、切手代だけで家が買えるような金額になってしまいます。

質問者: 返答済み 2 年 前.

度々すみません。

銀行にその人の口座があるのかを聞くことは可能ですか?

また脅すのではないですが「お金を払わないと起訴します」と相手に伝えるのは得なやり方ですか?

それか何も伝えずに起訴して(裁判所からの手紙を見ない可能性にかけて)銀行にお金を入れるのを待つってやり方もおかしくないですか?

ちなみにLINEやメールは見ていると思います。

専門家:  houmu 返答済み 2 年 前.
>銀行にその人の口座があるのかを聞くことは可能ですか?
できません。
>また脅すのではないですが「お金を払わないと起訴します」と相手に
伝えるのは得なやり方ですか?
そうですね、返してもらえないのであれば訴えますよ、と警告することで、
返してもらえることは考えられますので、それも一つの方法です。
ただ、相手によってはそれぐらいでは動じない人もいますから、知人の性格や
金銭状況などを推測したうえで、最終警告を行うのか、いきなり裁判をするのか
検討してみてください。
>それか何も伝えずに起訴して(裁判所からの手紙を見ない可能性にかけて)銀行にお金を入れるのを待つってやり方もおかしくないですか?
きちんと手続きをすれば勝てる内容ですから、手紙を見ない可能性にかけるというよりは、手紙を見たうえできちんと裁判が始まってもいいですし、警告の手紙では動じない人でも実際に裁判所から手紙が届けば、びっくりしてお金を返してくれるかもしれません。
また、いま裁判をしておくことですぐには回収ができなかったとしても、判決確定のときから
10年間はいつでも差し押さえの手続きができます。
仮に5年後にどこかの会社に勤めていることがわかれば、給与を差し押さえたり、振込口座を予測して、給料日に差し押さえるということもできるわけです。
なお、「起訴」というのは、刑事事件の場合の用語ですので民事事件では使いません。
民事事件では、単に「訴え」といいます。
質問者: 返答済み 2 年 前.

色々とありがとうございます。

「訴え」についても勉強になりました。

最後に給与の差し押さえも裁判所から会社に手紙が届くのですか?

専門家:  houmu 返答済み 2 年 前.
>給与の差し押さえも裁判所から会社に手紙が届くのですか?
その通りです。
通知には、会社は本人に支払うべき給与(の一部)の支払いが禁止する旨と、
その金銭をご質問者様に支払うようにという内容が記載されています。
この場合、通知が届いた一週間後以降に、会社から受け取ることができます。
(具体的な受け取り方法は、会社と話をして、直接受け取りに行くのか、
銀行振込をしてもらうのか等を決めることになります。)
質問者: 返答済み 2 年 前.

会社でなく個人経営の場合も同じでしょうか?

また勤めている証拠などは必要ですか?

そんな人いませんと嘘をつかれたりしたら?

会社が支払わなければどうなりますか?

奥様の実家で働いてると聞いたので嘘つかれる可能性があります。

質問が増えてすみません。

専門家:  houmu 返答済み 2 年 前.
>会社でなく個人経営の場合も同じでしょうか?
また勤めている証拠などは必要ですか?
差し押さえる相手が、銀行でも勤務先でも、会社でも個人でも同じです。
財産の有無や勤務の有無についての証拠はこの段階では必要ありません。
但し、勤務先に未払い給与があるにもかかわらず、ないと返答してきたり、
未払い給与の存在自体は認めても、任意に支払ってくれない場合に、どうしても
そこから取り立てようとすれば、さらに相手方を訴えることになりますから、
証拠が必要になる場合がでてきます。
この裁判で勝訴した場合、通知を受けていたにもかかわらず、これを
無視して勤務先がすでに本人に支払ってしまっていたとしても、ご質問者様に
対して支払い義務が発生し、勤務先の預金口座や、取引先などに差し押さえを
できることになります。
houmu, 行政書士
カテゴリ: 法律
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経験: 行政書士 知的財産修士 2級FP技能士
houmuをはじめその他名の法律カテゴリの専門家が質問受付中
質問者: 返答済み 2 年 前.

色々とありがとうございました。


気分的にも楽になりました。


また分からない事があれば教えてください。

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