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supertonton
supertonton, 行政書士
カテゴリ: 法律
満足したユーザー: 3497
経験:  中央大学卒平成14年行政書士登録離婚・相続等の法務手続の専門家
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初めまして。お世話になります。お問い合わせさせて頂く内容として不適格かもしれないのですが、お目通し頂けま

質問者の質問

初めまして。
お世話になります。

お問い合わせさせて頂く内容として不適格かもしれないのですが、お目通し頂けましたら幸いです。複雑な状況なのでできるだけ伝わりやすい文章になるよう心がけますので、
どうかよろしくお願いいたします。
(お問い合わせの内容の部分に番号を振って、状況説明の部分を切り分けて記載させて頂きます)

<状況説明>
以前からネットオークションにて過去に何度も取引のある方に、
違法だとは知らずに私の安易な考えで法定金利以上の金利での取引を持ちかけてしまいました。

私の主な出品物は株主優待券と頂きものの商品券などで、
いつも大体決まった方が落札してくださっていました。
何度も取引していて仲の良くなった方も多く、取引相手の方の多くが落札した券をそのまま使うのではなく、金券ショップに持っていって、それを売って換金し現金として使っていることを聞いていました。

つまり、落札者の多くの方が、商品券そのものでなくむしろ現金の方が必要であるらしく、
お金を貸してほしいと言われたこともありました。

そのため、本当に安易な気持ちでなのですが、
あくまで常連さんで事情があって現金がすぐに必要な方がいればとの思いから、
信じれもらえるかはわかりませんが、良かれと思い先月(9月)に「15日後には必ず返済してくれるという約束のもと、
10000円につき2000円の利息でお金をお貸ししてもいいですよ」、と10人くらいの換 金目的でいつも落札してくれているある程度信頼のおける方にご連絡したところ、その条件ですぐに貸してほしいという方が、本当に連絡してすぐで5,6名くらい現れ、こんなに現金が必要だったのかと若干驚いたのですが、その条件でお貸しすることになりました。

この時点で、私は「出資法」のことを理解・把握しておらず、
本当に適当に利息を決めて落札者さん達にご説明をしてしまったのですが、
先日この件で未払いトラブルが起こり、そのことがきっかけで私のもちかけたこの取引が法律に違反してしまっていることを知りました。
(実際に違反していると確信したのは、出資法と利息制限法について詳しく調べた昨日(10月3日)になります。)

トラブルの内容ですが(取引相手をAさんとします)、
返済(3万円ほど)の約束をしていた日(9月15日)より一週間前くらいから確認の連絡を入れていたのですが、メールが不達(サーバから、届かない旨の連絡が来てしまいます)になり、
電話をかけても一切繋がらなくなりました。
期日にはやはり返済もなく、不安になったため後日警察署に赴き、詐欺にあってしまったのではないかと相談しました。
警察の方はすぐに調べてくださり、相手にも連絡が行き、
相手から私に昨日(10月2日)ようやく連絡が入りました。

まだこの時点でも出資法に関して存じていない状態です。

直接電話で連絡が来たのですが、その際に私がそのときも法律で定められた以上の金利を要求していたため、そのことを指摘され、逆に警察に訴えると言われてしまい、会話も録音なされたようです(本人が録音したと言っていました)。

大変勝手なことと思いつつも、お聞きしたいことは以下に述べさせて頂きます2点ございまして、もしお答え頂けますようでしたら大変嬉しいのですが、不可能でしたら結構です。

「一つ目のお聞きしたいこと」
この時点で私は出資法に違反してしまっていますので、
Aさんの届出を受けて警察の方が調査に入り私は逮捕されてしまうのでしょうか。
いつ取り調べや家宅捜索が入るのかと、ここ数日ビクビクしながら生活しています…
特に、私のことよりも何も知らない家族に迷惑がかかってしまうことが大変心苦しいです。
法のことを存じていなかったとはいえ、これほど恐ろしい日常を送ることになるとは思ってもいなかったため大変辛いです。
家宅捜索となればご近所さんにも知れ渡ってしまいます。
家族に対して申し訳が立ちません…

もちろん法律違反だということと存じていればこのようなことは絶対にしていませんでした。
知らなかったとはいえこのような軽率な行動を取ったことを本当に後悔しています。
当然ながらこの事実を理解していますので、Aさんに利息を求めるつもりもありません。
家宅捜索の上、やはり私は逮捕されてしまうのでしょうか…


<状況説明>
そして、状況説明の続きに戻りますが最近2つ目のトラブルも発生してしまいました。
(この取引相手をBさんとします)
2つ目のトラブルも上記と同じように貸したお金が期日(9月18日)に返ってこず、
メールも電話も一切つながらない状態になりました。
最近と申しましたのは、これをトラブルだと判断したのがここ数日だからです。
Bさんは期日まで毎日連絡をくれていたので信用してしまっていました。
ですが期日後から連絡が取れなくなりトラブルと判断するのが遅くなりました次第です。
たぶん逃げてしまったのだと思います。

2つめのトラブルでの貸していたお金は12万円です。

私はこの出資法のことを知らずにこのような過ちを犯してしまいました。
もちろん知らなかったでは済まされないということも理解しています。
ただ、このことが闇金のような業者のやっていることと同じであり、
そういったことで自宅に家宅捜索が入り、家族に聴取などがされるのかと思うと、
特に母にはここまで大変な中私を育ててくれた恩義を私自身が強く感じているため、
それを軽率な自身の行動であだで返してしまうような裏切りの結果になってしまい、本当に悔やんでも悔やみきれません…
血圧の病気があるため、母にだけはこの事実を知らせたくないと思っています。母は大変まじめな性格で、もし警察の家宅捜索や事情聴取が自宅にあれば、きっと大きなショックを受けてしまうのが目に見えています。

これまでにすでに受け取ってしまった分もあるので、
取引をしてくれた皆さんに順次事情をお話してお金をお返ししようと思っていますし、
また、当然ですがこの出資法のことを知ってからは一切このようなお話もしていません。
信じていただけないかもしれませんが、
そもそも、法律に反してまで取引をしようという考えは毛頭なく、
いつもお世話になっている方が、商品券よりも現金が必要な人がいるのであれば、
との安易な考えからのことでした。
まさかこのようなことになるとは思ってもみませんでした…

出資法の違反(刑事)についてと、
利息制限法(民事)については昨日私なりに詳しく調べてみました。


2つ目のお聞きしたいことなのですが、

「2」
2件目のトラブルの相手(Bさん)は同じ県の人ではないため、
”その県の警察のホームページから”、お金を返してもらえず連絡が途絶えて時間が経過している旨をメールで連絡ました。
その県の警察署さんから今日電話があり、「すぐに最寄の警察署に届けてください。」と、
この後の対応の流れを含めてとても丁寧に、また親身になって頂きご説明を頂くことができました。

そのため、再度最寄の警察に届けを出そうと考えているのですが、
その際に説明をして逮捕されてしまうのではないかということが、正直とても不安で怖いです。
私が悪いので当然だと思うのですが、やはり同居している家族にもこれから大変な迷惑がかかると思うと怖くて警察署に足が動きません。

どうしてよいかわからず、インターネットにて質問を投げかけたところ、やはり弁護士様に相談するのが一番との回答を頂きました。
そして、こちらのサイトにたどり着きご連絡させて頂きました次第です。
解決策などそもそもないのかもしれませんが、
もし本件に関しましてご助言など頂けましたら大変嬉しいです。

お手数をおかけいたしますが、ご連絡頂けましたら幸いです。
どうか、よろしくお願い致します。
投稿: 4 年 前.
カテゴリ: 法律
専門家:  Japan User Support 返答済み 4 年 前.
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質問者: 返答済み 4 年 前.

お世話になります。


2件目のトラブルについて警察に通報をしたいのですが、


言い渡してしまった利息のことがあり、もし相手にたどり着いたとして相手が警察に今回の利息のことを話して私も一緒に逮捕されてしまうのではと怖くて警察署に赴けずにいます。


法律違反と知らずにこのようなことをしてしまったため、


法に触れてしまうようなら利息などは一切要らず、元本だけでも返済してもらいたいです。


どのように私は行動すべきなのかがわかりません…


やはり私が悪いわけですから泣き寝入りするしかないのでしょうか。

専門家:  gyoenlegal 返答済み 4 年 前.

私は弁護士さんではなく司法書士ですが、回答が付いておりませんでしたのでよろしければ回答させていただきます。
どちらかというとご質問者様の逆の立場の多重債務で苦しんでいる方の相談をよく受けております。

出資法違反によって逮捕さ れるかについて悩まれているようですが、現行犯でない限りそんな簡単に逮捕されませんのでまずは落ち着いてくださいね。

ご質問者様の文書についてはすべて拝見しましたが、私の方から何点か確認させてください。
・合計で何人くらいの人に総額いくら貸し付けましたか?
・利益は出ましたか?
・借用書は全ての件でありますか?
・見ず知らずというよりは、オークションを通じて知り合ってますので知人のような関係と言えますか?
・Aさんとは連絡が取れてますか?またBさん以外の他の方とはどうですか?
・Bさんの件で、警察からは民事訴訟については教えてもらえませんでしたか?

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