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AE
AE, 行政書士
カテゴリ: 法律
満足したユーザー: 748
経験:  民事法務専門
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初めまして。 ネットショップを運営しております、岡崎ともうします。 お客さんに商品をお届けするのが遅れ、警視庁の相談センターに「振り込め詐欺」のような扱いで、連絡をされまし

質問者の質問

初めまして。
ネットショップを運営しております、岡崎ともうします。

お客さんに商品をお届けするのが遅れ、警視庁の相談センターに「振り込め詐欺」のような扱いで、連絡をされました。(同時に、銀行 の方にも組戻しの依頼がきたようです)

現状、警視庁の相談センターの方から、銀行に連絡が入り、振り込まれた個人口座を「差し押さえ」されています。

*お客さんには取引状況を説明し、ご返金させていただきました。

ご返金したことを警視庁の担当者に連絡した所、
「今回のケースは解決したが、今後もこのようなことが起きるかもしれないので、口座凍結解除の連絡をすることはできない」と言われました。


その口座には、お客さんの入出金のほかに、生活費であったり、クレジットで引き落とされるお金もすべて入っております。

銀行側は警視庁の方から、口座凍結解除の指示がないと、何もできないそうです。


振り込め詐欺はもちろんしておらず、今までショップ運営してきて、お客さんの入金に対して、発送していることも、メールや買い付け先などの資料にまとめて提出することも可能です。

警視庁の担当の方には、どのように説明して、口座凍結解除 (銀行に入っているお金を戻してもらう) を仰いだらいいのでしょうか??

警視庁の方には
・入金確認の返事をなぜしなかったのか?返事をしなければ、詐欺だと思われてします。
・お客さんからの電話になぜでなかったのか?

(と聞かれたので、すべて私の確認ミスが原因ですと説明しました。)
投稿: 5 年 前.
カテゴリ: 法律
専門家:  AE 返答済み 5 年 前.

口座凍結は「犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払等に関する法律」、いわゆる振込め詐欺救済法に基づく措置で、振込みを使った犯罪に利用されているとの情報提供が捜査機関等からあった場合には「疑いがある」という程度の場合でも凍結がされます。

振込め詐欺等の犯罪からの速やかな被害回復を目的とする法律なのですが、簡易な手続きで口座が凍結されてしまうため、ご質問のように本来は凍結すべきでない場合にも凍結されてしまう場合があります。

 

口座を以前のように使えるようにするには、銀行の言うように捜査機関から口座凍結解除の指示をしてもらうのが最も早い方法です。
警視庁がどうすれば納得するか、というのは法律問題ではないのでスッキリとした回答はできないのですが、事件の経緯やお客さんとのやりとりを文書でまとめてこれまでの取引資料とともに提示して、振込め詐欺等の犯罪ではないことを納得してもらえるよう説 明を尽くすしかないでしょう。こうすれば必ず納得してもらえるという方法はありませんが、今までショップとして問題なく運営を続けており、そのお客さんへの発送がミスでたまたま遅れただけだということを証明すれば疑い続ける理由はないはずです。確認ミスが原因の場合でも、どうしてそのような確認ミスが起こったのかということまで説明した方が良いでしょう。

疑いが晴れるだけの事情を説明しても予防のために凍結解除をしないというのは逆にあなたに対する重大な権利侵害であり、事情によっては警視庁(東京都)に損害賠償を請求することもできますので、弁護士に依頼して警視庁に抗議してもらうことで対応が変わる可能性はあります。ご自身で説明しても埒があかないようであればそれも検討してください。

 

それでも警視庁が口座凍結解除ができないと言う場合や、説明して納得してもらうために要する負担が大きい場合は、銀行に対して支払督促や裁判等で払戻しを請求する方法でも預金の払戻しを受けることは可能です。これらの裁判所を通した手続きは銀行の口座凍結よりも優先するため、口座が凍結されていることと関係なく銀行は支払いを拒むことができないからです。
ただし、これらの手続きをする場合は最短でも1ヵ月程度はかかってしまいます。


警視庁がどうしても譲らない場合はすぐに口座のお金を動かすのは無理ですので、改めて名義を屋号にしたショップ専用の口座を作り事業の入出金は完全に別に管理することや、個人用口座も新たに作り引き落とし口座等も変更し、並行して裁判等で払戻しを請求する方法で進めた方が良いでしょう。
振込先の変更が間に合わない分は、債権者に個別に連絡して振込みや払込書等で対応してもらってください。

質問者: 返答済み 5 年 前.

AEさん


 


大変わかりやすいご回答、本当にありがとうございます。


 


今日明日は土日ですので、月曜日にでも


 


警視庁の担当の方に、振り込み詐欺ではないということを、


 


資料が提出出来る。と言うこともふまえ、最後に伝えてみようかと思います。


 


 


それで納得いただけなければ、


 


警視庁に対しての損害賠償という方向ではなく、


銀行に対して支払督促や裁判等で払戻しを請求する方法を試したいと


思います。


 


その際は、AEさんにお手伝い願おうと思っているのですが、


費用等含めまして、ご連絡いただけますでしょうか?


 


回答の評価ものちほど、させていただきます。


 


よろしくお願い申し上げます。


 


 


 


 


 

専門家:  AE 返答済み 5 年 前.
損害賠償の請求ができるという話は、例えばあなたや依頼した弁護士が警視庁に解除の連絡をするよう求める際に、この口座凍結は不当なものであり解除しないのであれば不法行為に基づく損害賠償を請求することも辞さない、といった形で交渉の圧力として使えるという点に意味があります。
実際に請求して賠償が取れることはまれですが、それくらい不当なことをやっているのだと相手に強く主張ができるということです。

依頼をしたいと言っていただけるのは大変嬉しいのですが、当サイトでは回答した者が直接ご依頼を受けたり、特定の者を紹介したりといった行為は禁止されております。
申し訳ありませんが、ご理解いただきますようお願いいたします。
質問者: 返答済み 5 年 前.

直接お仕事を依頼することはできないのですね。。


 


では


 


銀行に対して支払督促や裁判等で払戻しを請求する方法を試したい場合、


 


弁護士の方に「こういうことがありました」「このやり取りの画面」をお見せして、支払い最速、裁判等で払い戻しをしたいと伝えたらいいのでしょうか?


 


その場合、大体の費用はどれほどになりますか?


 


(出来ることなら、その費用を,解決後になど警視庁に請求したいですが)


 

専門家:  AE 返答済み 5 年 前.
依頼した場合の報酬についてのご質問ですが、かつての弁護士会の報酬基準は廃止され請求金額を元に各弁護士の報酬基準に従いますので、ご依頼になる弁護士によって金額が異なりますし地域による違いもあるため、ここでのご案内は難しいです。
一般的には、1,000万円以下の事件だと着手金・報酬合わせて20~25%ぐらいになる場合が多いと思います。

依頼する場合は、弁護士にできるだけ早く口座凍結を解除したいということをお話すれば適切な手段を選択してくれますので大丈夫です。これまでの経緯(お客様とのトラブル~口座凍結の状況、警視庁の言い分など)を文書にまとめて読んでもらうと、スムーズに相談できると思います。
まずは弁護士が警視庁および銀行と交渉して、それでも相手が応じない場合は裁判等で請求することになるでしょう。

その後の手続きの選択は相手と状況により異なります。
例えば支払督促は相手から異義申立がなければ最も早く払戻しが受けられる手段ですが、その反面、異義申立されると相手の所在地での裁判に移行するため、相手が遠方に本店のある銀行だと余分な費用がかかってしまいます。
その場合は初めから地元で通常の裁判にした方が時間も費用も節約になりますので、裁判を選択した方がよいといった具合です。
あなたが選択を迷う必要は無く、弁護士があなたの利益に適う手段を選択してくれます。 
専門家:  AE 返答済み 5 年 前.
回答をご覧になり、疑問は解消されたでしょうか?
より詳しい説明が必要な点がある場合は、その旨ご返信ください。
補足の説明をいたします。
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質問者: 返答済み 5 年 前.

評価が遅れて申し訳ありません!


 


この件ですが、


権利侵害にあたること、訴えることが可能なこと、資料を全て提出できると説明した所、昨日凍結解除の案内を銀行側へ連絡していただけたようです!!


 


この度は完璧なご返答、本当に感謝しております。


 


また相談する際は、ぜひ指名させてください!


 

専門家:  AE 返答済み 5 年 前.

ご連絡ありがとうございます。

 

一番良い形での解決ができて良かったです。わたしも安心しました。

またお困りの際は、お気軽にご相談ください。

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