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supertonton
supertonton, 行政書士
カテゴリ: 法律
満足したユーザー: 4282
経験:  中央大学卒平成14年行政書士登録離婚・相続等の法務手続の専門家
61894004
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私は広告代理業を営む者ですが、先日私の取引先の代理店Aからの入金(4月13日付)のものが、代理店AのクライアントNフ

質問者の質問

私は広告代理業を営む者ですが、先日私の取引先の代理店Aからの入金(4月13日付)のものが、代理店AのクライアントNファイナンス金融業(高利貸し?)の顧客様からの直接の振込みということで、所轄の岐阜県恵那警察署の依頼により私の個人口座が凍結されてしまいました。
なにやら、私の口座が不正口座じゃないかと疑いをかけられているようなのですが私には全く身に覚えがありません。
所轄の担当刑事さんからの指摘で4月13日の入金の履歴を確認したところ、たしかに取引先の名前だけではなく、「個人名B」での入金も確認できました。
取引先Aに確認したところ、私への入金が間に合いそうもなかったためにNファイナンスに支払い分を振込みするようにお願いしたかもしれないとのことでした。
担当刑事がいうには、「4月13日にBさんからの振込みが30万円あるので、それは貴方のお金ではありま せん。被害者のお金です!」との主張、返還の義務がありますといわれました。
当日(翌日扱いもあり)の入金明細は計30万円、内訳(振込名)はAから10万円の2回、Bさんから10万円の1回です。
私はお金ではないのであれば、組み戻しなり、直接の返金でお金を返すのは全然構わないのですが、普段から生活費や定期預金をしている重要な銀行口座ですので、使用できないのは大変不便ですし、私自体の生活ができなくなります。
警察は広告代金の支払いということならば、請求書などの書類等を用意して持参しろとのことですが、電話注文(料金先受取)でやっていて、突発的な注文などが多いため、毎度毎度、代理店Aには請求書などは興しておりません。
広告代金の支払いに関しては全て、銀行振込のみで取引をしていました。
週明けには所轄に私の取引してた預金通帳などを持って出向こうとは思っていますが、それで凍結の解除をしてもらえない場合はどのようにしたらよいでしょうか?
投稿: 4 年 前.
カテゴリ: 法律
専門家:  supertonton 返答済み 4 年 前.

初めまして、民事法務手続専門の行政書士のsupertontonでございます。

それは大変お困りのことと思います。

ご心痛お察し申し上げます。

 基本的に、警察の方では、かなりご相談者様を疑っていると思われますので

代理店のA様や、Nファイナンス会社様にもご説明や証言をしてもらう

必要は出てくると思われます。

 今回のお話からでは、どうしてそのようなことになったかは

こちらでも判断が難しいので、きちんとした相手方のご説明が必要になると思います。

どうしてB様がご相談者様の口座に振り込むことになったのかの経緯ですね。

 振り込め詐欺で使われた口座は、預金保険機構によって

振り込め詐欺救済法に基づいて凍結されて

その預金残高から、被害者に返金がされる流れです。

 今回のケースのように、ご相談者様が身に覚えがないような場合は

金融機関にご連絡して、債権消滅前であれば、指定の届出期間までに

権利行使の届出を行います。

債権消滅後は、金融機関との協議になり

どうなるかはケースバイケースです。

ご不安であれば、弁護士の先生にご依頼して代理交渉していただく方が

良いと思われます。

お話から察するにNファイナンスが怪しい感じも致しますね。

頑張って下さい。

質問者: 返答済み 4 年 前.

指定の届出期間とはどのくらいの期間なんでしょうか?

また今回の悪用された内容は振込み詐欺ではなく、高利の返済だったようです。

 

専門家:  supertonton 返答済み 4 年 前.

ご相談いただきまして誠にありがとうございます。

指定の届出期間としか、預金保険機構の説明では書かれてないので

ご相談者様の方で、ご利用されている金融機関にご確認された方が

確実だと思われます。何にしろ早目に対応された方がよろしいでしょうね。

高利の返済となると、過払いか

もしくは闇金的な話かもしれませんね。

サラ金は登録業者であっても、やっていることの実態で闇金として

警察からマークされますので

Nファイナンスさんとのお付き合いは、考えた方が良いかもしれませんね。

どういう理由があれ、他人の口座を利用するのは失礼な話です。

損害が発生した場合は、損害賠償請求をされても良いでしょう。

とは言え、仕事上のお付き合いもあるでしょうね。

頑張って下さい。

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