JustAnswer のしくみ:

  • 専門家に質問
    知識豊富な専門家があらゆる質問にお答えするために常に待機しています。
  • 専門家が丁寧に対応
    E メールやサイト内オンラインメッセージなど、さまざまな手段で回答を通知。
    必要に応じてフォローアップの質問をすることもできます。
  • 満足度 100% 保証
    専門家からの回答を確認し評価をすることで、支払うかどうかを決めます。

jo-banに今すぐ質問する

jo-ban
jo-ban, 弁護士
カテゴリ: 法律
満足したユーザー: 2613
経験:  慶應義塾大学卒業。茨城県において法律事務所経営。
67881597
ここに 法律 に関する質問を入力してください。
jo-banがオンラインで質問受付中

お金を貸したのですが、借りた人が期限になっても返しません。借りた際の彼の借りる理由が、「**に

解決済みの質問:

お金を貸したのですが、借りた人が期限になっても返しません。 借りた際の彼の借りる理由が、「**に投資をするために貸してほしい」というものなのですが、どうもその事由ではなく自己で他の返済などに散財してしまっているようなのです。 彼に対して、詐欺罪などの刑事もしくは民事の訴訟を行うことを考えているのですが、 返済意思と返済能力の有無を23条請求などで銀行口座を調べ、返済の意思と能力がなかった具体的状況を、客観証拠で裏付けることで、訴訟を行うことは可能でしょうか。
投稿: 5 年 前.
カテゴリ: 法律
専門家:  jo-ban 返答済み 5 年 前.
1 詐欺罪の成否について
 説明が難しいのですが、刑法的には成立しても、民事と刑事の境界線上にあるような話なので、警察や検察が積極的に動いてくれるかは疑問が残ります。
 
 形式的には、借りる意図を偽って、貸した側に財産的交付をさせて、損害を発生させているので、詐欺罪は成立し得ます。

2 民事上の請求
 これは可能です。借用書があって、返済期限が過ぎているなどの状況であれば、請求できます。
 問題は、借り手に1500万を返す能力があるか、というところです。

3 23条照会
 弁護士を使うということですね。銀行口座の開示を請求することが可能です。回答義務はあるのですが、銀行によっては回答を拒否する場合もあります。
 
 返済の能力がなかった場合(残高が少ないことはわかった場合など)には、請求しても払えないということになってしまいます。

 今、訴訟のために裏付けるべきことは、
 ・貸したこと、お金を実際に渡したこと
 ・返済期限を過ぎたこと
 です。
「貸した」以上、返すのは当然ですから返済の意思は、あまり関係がありません。相手がもらったものだなどと返済の意思を否定するようでしたら、「貸した」ものだという証拠を出せば大丈夫です。
返済能力も、こちらが立証するべきものではありません。仮に返済能力がなかったとしても、民事上の請求は認められますし、「返せないものを借りた」ということで詐欺罪の成立を認めやすくなります。
質問者: 返答済み 5 年 前.
ご返答ありがとうございます。
私の質問がぼやけていたので、もう少し質問させて頂きます。

私の目的は刑事事件としての証拠の確立です。

先生のお返事の
”借りる意図を偽って、 貸した側に財産的交付をさせて、損害を発生させているので、詐欺罪は成立し得ます。”
について、

「投資の目的ではなく、自身の散財に利用している」
という部分を23条請求などによって振込銀行のお金の流れを調べ、証拠としたいと思っております。

それにより、
「騙すつもりはなく、返すつもりであった」
という弁解を封じたいのです。

かなりの高額を貸ているにもかかわらず、口答では返済するといっているのですが、5ヶ月程度全く返済をしない状況があり、
刑事事件としての訴えをこちらが起こすことが可能だと話すことで、彼からの返済を促すことが目的です。

また、先生のお返事の
”「返せないものを借りた」ということで詐欺罪の成立を認めやすくなります。”
の「返せないものを借りた」
を23条請求などによって証拠たるものにしていくという行為に妥当性はありますでしょうか。(判断は難しいかもしれませんが)

なお、民事的には金消契約や振り込み履歴などがあり支払督促などを債務名義を取りに行くことは可能だと考えております。
専門家:  jo-ban 返答済み 5 年 前.
とても回答がしやすい聡明な返信ありがとうございます。

1 >「投資の目的ではなく、自身の散財に利用している」
という部分を23条請求などによって振込銀行のお金の流れを調べ、証拠としたいと思っております。
 通帳の中で、振込先がわかるはずですから、その振込先と借主の関係がわかれば、債務の返済にあてたことは立証できます。
 そうすると、「投資目的である」と当初告げたこと、「貸された1500万円が実際に返済に充てられていること」が残ります。後者については、他に財産がないのであれば大きな問題になるとは思いませんが、前者については今になって「最初から、債務の返済に充てるつもりだと言っていた」と言い訳されてしまう可能性があります。

2 >また、先生のお返事の
”「返せないものを借りた」ということで詐欺罪の成立を認めやすくなります。”
の「返せないものを借りた」
を23条請求などによって証拠たるものにしていくという行為に妥当性はありますでしょうか。(判断は難しいかもしれませんが)

借り手に全く収入がなく、財産もなければ、1500万円を返済できる見込みはなかったことを、ある程度裏付けることができます。
しかし、収入がないということをこちらで立証するのは困難です。
財産がないということは、口座の開示が奏功すれば、立証できそうです。
これらが揃えば、「返せないものを借りた」といえますが、
元は貸し借りの事例だったこともあり、有罪判決に至るのは難しいのですが、交渉材料としての資料はある程度揃うのではないかと思います。
jo-ban, 弁護士
カテゴリ: 法律
満足したユーザー: 2613
経験: 慶應義塾大学卒業。茨城県において法律事務所経営。
jo-banをはじめその他名の法律カテゴリの専門家が質問受付中

ユーザーの声:

 
 
 
  • 法律に詳しいかたにお世話になりたくても、緊急時にはなかなか連絡がとれません。丁寧でわかりやすく、こちらの心情を理解した上で、 客観的な意見をしっかりした理由も合わせて 説明して下さり、不安の解消に繋がりました。 神奈川県 小野
< 前へ | 次へ >
  • 法律に詳しいかたにお世話になりたくても、緊急時にはなかなか連絡がとれません。丁寧でわかりやすく、こちらの心情を理解した上で、 客観的な意見をしっかりした理由も合わせて 説明して下さり、不安の解消に繋がりました。 神奈川県 小野
  • 自分の意向に添う回答がいただけたので、、安心して自分で答弁書を作成し、知人に紹介された司法書士に相談したところ、十分訴状に対抗できるとの判断をされました。それを参考に、細部を詰める点も有り、答弁書を確実なものとする為、最終的に司法書士に依頼しましたが、安価に受けてもらえることとなりました。 東京都 梅村
  • 法律などの専門家や弁護士が身近に居なかったわけではありませんが、事案発生が連休中や土休日、深夜早朝にかかるなど、次の行動に移る前に冷静な判断が必要な場合があり、また個人的なことでありますが、深刻化、長期化し、また経済的に家族にも迷惑をかけることで、結果として自身の公務に影響が及ぼすことを大変危惧いたしました。結果、このたびの利用となりまして、貴社より、迅速な回答をいただくことができました。事案発生後一両日のうちに、先方と連絡をとり、適宜支払い手続きへと話をすすめております。またこの経験を同業の者とも共有し、今後ネットを通じた活動へ生かせるように務めます。 山形県 青木
  • まずは親身になって回答をして頂ける専門家であったこと。説明が簡潔でわかりやすく、質問者が気持ちの整理をしやすい配慮が伺えた。 岐阜県 石川
  • 短時間で的確なアドバイスを受けることができ、かつ、回答に対する質問に対しても直ちに真摯な回答が得られました。 大阪府高槻市 川嶋
  • 専門知識のある経験豊富な方に出会う機会のない人でも、このサイトで実現出来ることは素晴らしいことだと思いました。 専門家が辛抱強く回答をしてくださる姿勢にも感謝いたしました。 茨城県日立市 池田
 
 
 

専門家の紹介:

 
 
 
  • supertonton

    supertonton

    行政書士

    満足した利用者:

    3395
    中央大学卒平成14年行政書士登録離婚・相続等の法務手続の専門家
  • http://ww2.justanswer.jp/uploads/SU/supertonton/2011-9-7_64453_nakano.64x64.jpg supertonton さんのアバター

    supertonton

    行政書士

    満足した利用者:

    3395
    中央大学卒平成14年行政書士登録離婚・相続等の法務手続の専門家
  • http://ww2.justanswer.jp/uploads/HO/houmujp/2014-1-5_72819_00.64x64.jpg houmu さんのアバター

    houmu

    行政書士

    満足した利用者:

    444
    行政書士 知的財産修士 2級FP技能士
  • http://ww2.justanswer.jp/uploads/RI/rikonnsouzoku/2012-4-28_141443_066960x1280.64x64.jpg rikonnsouzoku さんのアバター

    rikonnsouzoku

    行政書士

    満足した利用者:

    181
    弁護士事務所事務員行政書士事務所所長
  • http://ww2.justanswer.jp/uploads/SR/srlee7208/2012-9-19_13750_IMG9317.64x64.JPG srlee さんのアバター

    srlee

    社会保険労務士

    満足した利用者:

    43
    早稲田大学卒業。1999年社労士事務所開業。
  • http://ww2.justanswer.jp/uploads/EO/eokuyama/2011-11-8_163713_BioPic3.64x64.jpg eokuyama さんのアバター

    eokuyama

    弁護士

    満足した利用者:

    27
    University of New Hampshire Law School, University of Arizona, Keio University.Law Offices of Eiji Okuyama.
  • http://ww2.justanswer.jp/uploads/HA/hakase425/2011-8-16_9381_P1010445.64x64.JPG hakase425 さんのアバター

    hakase425

    弁理士

    満足した利用者:

    0
    -
  • http://ww2.justanswer.jp/uploads/SH/shihoushoshikun/2013-7-1_22326_TshirtMale.64x64.jpg shihoushoshikun さんのアバター

    shihoushoshikun

    司法書士

    満足した利用者:

    1629
    東京司法書士会所属
 
 
 

法律 についての関連する質問