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dai60962000
dai60962000, 2級ファイナンシャル・プランナー
カテゴリ: 保険・年金
満足したユーザー: 488
経験:  都留文科大学卒業、企業に就職し経験を積む。22年行政書士事務所開業、26年FP2級資格取得
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ご多忙のところ恐れ入りますが、平成21年11月に保険種類「無配当変額個人年金保険」に加入いたし、新契約時保険料500

質問者の質問

ご多忙のところ恐れ入りますが、平成21年11月に保険種類「無配当変額個人年金保険」に加入いたし、新契約時保険料500万円を支払いました。平成26年11月に536万4,073円の満期一括支払いを受けました。その折源泉徴収額73,960円を収めました。この場合の確定申告書への記載についてお教えいただきたく存じます。
投稿: 2 年 前.
カテゴリ: 保険・年金
専門家:  dai60962000 返答済み 2 年 前.
お問い合わせいただき、ありがとうございます。
個人年金保険で、満期で払込終了時で、一括受け取りを選択されたのですね。
一括受け取りを選択した場合は、「一時所得」になります。5,364,037円ー5,000,000円=364,037円。これが利益。
控除額が50万円ですので、課税額は0円です。
50万円以下の利益なのに、73,960円がなぜ源泉徴収されたのか、保険会社にお尋ねになったほうが良いかと思います。税額を含めても437,997円です。
利益が50万円を超えていたとかありませんか? 税額は50万円を引いた額の2分の1です。
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質問者: 返答済み 2 年 前.

早速ご教示をいただき有難うございました。ご回答通り一時所得として記載をいたします。税務署の判定待ちになりますが円滑な処理を願ってます。

専門家:  dai60962000 返答済み 2 年 前.
ご返信いただき、ありがとうございます。
回答の通り源泉徴収はされないはずですから、掛け金と受け取り金額が正しいのであれば、一度保険会社にお問い合わせになったほうが良いと思います。
なおこのシステムは、「返信」を頂くと、「回答」を差し上げなければなりません。
ご納得いただけましたら、このまま終了ください。

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