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rf1035050
rf1035050, 1級ファイナンシャル・プランナー
カテゴリ: 保険・年金
満足したユーザー: 30
経験:  保険・年金アドバイザー
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相談者:年齢81歳、妻79歳2人年金生活者 問題:保険証の自己負担率が1割から3割に変更された。 内容:十数年前

質問者の質問

相談者:年齢81歳、妻79歳2人年金生活者
問題:保険証の自己負担率が1割から3割に変更された。
内容:十数年前に購入した投資信託を平成24年10月ごろ解約、約80万円の損失を
   出し(特 定口座年金取引報告書)を交付され、税務署の確定報告書の中で記入。
   (その額約200万円)これを年間収入に加算され、年間収入を520万円超過   と認定され負担率を3割とされた。
高齢者医療保険、「介護保険等は所得を基準として算定しているが負担率は年間収入額
を基準としている」との説明は理解できたが、信託等の解約による額を収入とすることが理解できない。銀行・証券会社等も「そんなはずは無い」と・・・
役所サイドの説明は「所得税法36条の1~3項による」と言いますが何度読み直しても見ても「収入」には入らないと思います。厚生労働省の法令も上記36条にのっとり作製されている様にに思われます。生活への影響が多く又、疑問を解決する為、教えてください。お願いします。
投稿: 4 年 前.
カテゴリ: 保険・年金
専門家:  rf1035050 返答済み 4 年 前.

ご確認ですが、特定口座年間取引報告書には、

・譲渡損失額80万円

以外にもいくつか記載事項があります。

・配当所得

・取得価額

・売却価額(入金された価格)

はそれぞれいくらだったのでしょうか?

 

もし、配当所得が200万円あるようであれば、確定申告は間違っていないですが、取得価額が280万円、売却価額200万円、譲渡損失80万円であれば、確定申告自体が誤りということになります。

 

今回の場合、手続きの順番としては、

・所得税の申告の修正をする(更生の請求期間は5年です。)

・修正した申告書を持って、高齢者医療保険の担当窓口へ行く

というのが、解決への近道です。

 

ちなみに、申告内容の修正は、すでに税務署で相談されて難しかったようなので、お近くの税理士に相談されることをおススメします。

役所の担当者は、結局は提出された申告内容を機械的に判断しているだけで、細かい内容については知らない、分からない人ばかりです。

 

まず、今回の問題は、確定申告の内容がおかしいことだと思いますので、税務の専門家である税理士に申告内容が合っているのかどうか、間違っているのであれば更正の請求を依頼することで、役所の担当者も正式な申告書(修正後のモノ)があれば、正しい判断ができると思います。

質問者: 返答済み 4 年 前.

ご丁寧な回答、有難うございました。先生のご質問にお答えします。


譲渡の対価2,324,686円・取得費3,132707円・配当9251円・特別分配金384,824円・差引金-808,021円 以上です。確定申告上ではこの金額に関しては税務上マイナス金は零であり、間違いは無いと思われます。


税理士の所在を市川近辺で調べる方法を教えてください。


お忙しいところ誠に申し訳ございません。


 

専門家:  rf1035050 返答済み 4 年 前.

ご連絡ありがとうございます。

頂いた金額だと、どうみても所得は無いように伺えます。

 

千葉県市川市の税理士(個人の所得税申告をしている税理士)を調べてみましたのでご参考にしていただければと思います。

 

五関幸子税理士事務所 047-323-5980 市川南1丁目10-1-3511

税理士法人やるきコンサルティング 047-370-7223 南八幡5-8-5-3F

税理士法人プロアシスト 047-356-4151 湊15-9

税理士瀬川泰由事務所 047-372-6887 須和田1-4-10

あおば税理士法人市川支店 047-303-0080 本北方3-12-6

和泉俊郎税理士事務所 047-300-4536 南行徳1-11-2-101号

※千葉県税理士会市川支部のHPより住所と所得税を扱っている税理士にて検索しています。

http://www.ichikawashibu.com/index.html

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