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takatsukasa, ファイナンシャルプランナー、CFP
カテゴリ: 保険・年金
満足したユーザー: 638
経験:  2006年CFPの資格取得
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主人が亡くなってから、生命保険の年金を受給しています。 昨年、法律が変わり税金の還付があるとの連絡を保険会社からいた

質問者の質問

主人が亡くなってから、生命保険の年金を受給しています。 昨年、法律が変わり税金の還付があるとの連絡を保険会社からいただいたのですが、仕事に追われ申告していませんでした。 今回行いたいと思うのですが、何がどうなってどういう利点があるかも解っていない状況です。 詳しく教えていただけると助かります。 よろしくお願いします。
投稿: 5 年 前.
カテゴリ: 保険・年金
専門家:  takatsukasa 返答済み 5 年 前.

簡単に言いますと、通常亡くなられた方が受け取る個人年金を遺族が相続した場合には、相続税がかかります。
しかし遺族が個人年金を受ける際には、さらに所得税がかかることは2重課税ではないかとして裁判が行なわれ、最高裁にて2重課税との判決が出されました。

 

それを受けて税務上の取扱が変更されました。
国税庁からも案内が出ていますので、ご確認下さい。

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