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bengoshimailme
bengoshimailme, 弁護士
カテゴリ: 保険・年金
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積立型変額個人年金に加入しています。来年末で10年の満期を迎えますが、運用の悪化で大きくへこんでいます。(今現在10

解決済みの質問:

積立型変額個人年金に加入しています。来年末で10年の満期を迎えますが、運用の悪化で大きくへこんでいます。(今現在100万円以上)今後市況の回復が見込めないようであれば早めに解約して現金を確保しようかと思いますが、どのようにすればよいでしょうか?主人は来年5月に定年を迎える予定です。
投稿: 5 年 前.
カテゴリ: 保険・年金
専門家:  bengoshimailme 返答済み 5 年 前.
弁護士(兼 税理士)です。こんばんは。はじめまして。

運用状況が悪化して,損失が出ているのはどの変額年金保険でも同様のようですね。
市況の回復が見込めるかどうかですが,このファンドが,主として何に対して投資しているかにもよりますが,日本株式,債権(さらには世界株式も一般的には)ともにあまり期待できないのではないかと思います。
この保険のデータをみると設定来で−5.92%となっていますので,おそ らく積立額は1,500万円以上になるのでしょうか?損失が拡大すれば当然に数十万円単位で減らすでしょうから,引き上げて現金を確保する必要性は高いと考えるのが妥当ですね。ただ,中途での解約に掛かるコストからみて,来年末,10年の満期に至ってからの方が,確保できる額は大きい可能性が高いだろうと思います。来年末までに,もう1ポイント下げたとして15万円ですので,解約コストが15万よりも高ければ,来年末の解約がよいということです。今解約した場合に,実際にいくら戻って来るかについては,保険会社にシミュレーションを出させると良いと思います。

よろしくお願い致します。
bengoshimailme, 弁護士
カテゴリ: 保険・年金
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    昭和52年 名古屋国税局平成21年 半田税務署総務課長で退官平成21年 愛知県一宮市で税理士開業
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