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dresquire
dresquire, 弁護士
カテゴリ: 金融商品取引
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②○○ー○○ファンド *問題* ファンドの返金拒否、契約期間終了した契約書を無効にしろといわれている。 *

解決済みの質問:

②○○ー○○ファンド
*問題*
ファンドの返金拒否、契約期間終了した契約書を無効にしろといわれている。

*今までの経緯*
このファンドは2008年12月から資金を預けて運用しており金融庁の法63条又は法63条の3…適格機関投資家等特例業務(いわゆるプロ投資家向け業務)の届出登録業者です。
毎月、メールにてPDFファイル運用報告書を送ってきておりました。
しかし、今年の2月に急に送ってこなくなり、代表であるS氏が重要な報告があるのでお会いして説明したいということで会ってその内容を聞きました。
S氏が言うには、今の運用体制だと運用資金の保全性が低いのでもっと安定性を高めるため今の合同会社から株式会社へ資金を移行し、運用体制を変える。そして、配当も今までの約5分の1に減り、次の償還時期については4月1日~翌3月31日の新契約になるのでその二ヵ月後の6月15日になるという(償還申請してから償還される時期については今までと同じ)。ついては旧契約から新会社の新契約に自動移行してもらうので新契約書にサインをしてくれと言う。
しかし、配 当が5分の1になり、償還期限も延びるなら何のメリットもないのでメールで解約したい旨を3月中に伝えていた。
S氏はそれなら今運用ストップして返金するとなると含み損を決済しなければいけなくなり、他の投資家の資金にも影響が出るので来年の6月15日を待たずに引き出せる時期が来たら連絡するということでいいですか?と言う。
早めに出金できるなら早くして欲しいと告げると、S氏は新契約書にサインして頂ければ少しでも配当が付けれるので新契約書を送っても良いですか?と聞いてきたのでいいよと言った(サインして送り返すとは明言していない)。
送られてきた新契約書の社名は金融庁に届出がない社名であり、不安を感じたので、即刻「旧契約書の終わる3月末で解約して全額を元本と利益分の合計額(1月末時点の報告書に記載されている金額)を本年6月15日に償還して欲しい、仮にそれより返金が遅くなるなら契約書○条の遅延損害金を付して返還してもらいたい」との内容証明郵便を送付した。
すると、S氏から旧契約書無効同意書にサインするか、新契約書に元本額を記入して送り返して下さいとの書面が送られてきた。しかも、元本額のところに付箋が貼ってあり、本年運用報告書に記載されていた運用資金合計額ではなく、2008年に入金した元本額が書かれてあり、この3年間の運用益は反故にするつもりである。
旧契約書は平成23年3月29日に交わし、目論見書に計算期間は4月1日から翌3月末までであり、3月末のみ解約可能と明記してあります。

*とるべき行動は?*
契約期間が既に終わっている契約書を無効にするなんてことが法的にまかり通るのでしょうか?これからどういう対応をしていけば良いのか分かりません。
投稿: 4 年 前.
カテゴリ: 金融商品取引
専門家:  dresquire 返答済み 4 年 前.
改めてのご質問ありがとうございます。
回答いたしますので,数時間お時間を下さい。よろしくお願いいたします。
dresquire, 弁護士
カテゴリ: 金融商品取引
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専門家:  dresquire 返答済み 4 年 前.
>早めに出金できるなら早くして欲しいと告げると、S氏は新契約書にサインして頂ければ少しでも配当が付けれるので新契約書を送っても良いですか?と聞いてきたのでいいよと言った(サインして送り返すとは明言していない)。

この点はかなり詐欺的,欺瞞的ですね。これにサインしてしまっては思う壺ですね。絶対に返戻などあり得なくなると思います。


>送られてきた新契約書の社名は金融庁に届出がない社名であり、不安を感じたので

非常に賢明な措置だと思います。


>「旧契約書の終わる3月末で解約して全額を元本と利益分の合計額(1月末時点の報告書に記載されている金額)を本年6月15日に償還して欲しい、仮にそれより返金が遅くなるなら契約書○条の遅延損害金を付して返還してもらいたい」との内容証明郵便を送付した。

これも極めて賢明なご判断だったと思います。


>すると、S氏から旧契約書無効同意書にサインするか、新契約書に元本額を記 入して送り返して下さいとの書面が送られてきた。しかも、元本額のところに付箋が貼ってあり、本年運用報告書に記載されていた運用資金合計額ではなく、2008年に入金した元本額が書かれてあり、この3年間の運用益は反故にするつもりである。

まず後段について。
新旧のファンドの連続性がどうなっているのか,契約書や説明を見なければ分かりませんが,相手の言い分だと,新旧のファンドは当然に連続していて,それゆえにあくまで当初の入金額が新ファンドにおいても運用元本になるということなのでしょう。3年間の運用益の扱いがどうなるのかはこれだけでは分かりませんが,新旧が一体で連続性あるものなのであれば,利確して初めて運用益が出るのだとすると,運用益の扱いとしては不当ではないといえなくはないですね。
いずれにしても,この相手方は,運用益を含めたものを新たな元本として(複利的に)運用していくつもりはないのだろうと思われます。

しかし,「自動移行」するならは,新契約書にサインさせるというのはすんなりとは理解できないですね。運用方法が変わり,契約が異なるということなのであれば,一体性はないのではないかと思います。このあたりについては,少なくとも,この会社は,説明が不十分ないし欺瞞的ですから,金商法的に問題ある会社だろうと思います。金融庁に登録のない業者だということでもありますし。

前段について,「契約期間が既に終わっている契約書を無効にするなんてことが法的にまかり通るのでしょうか?」に関して。
契約期間が満了し,既に終了している契約であっても,無効とすることにより,遡及的に(さかのぼって)効力を失わせることが技術的には可能です。
相手の狙いは,自動移行などといいながら,要は,旧契約を無効にして,現段階で,この相手方に有利な契約に変えたいということであるのが明らかですね。
旧契約を無効にすれば,この3年間の運用はなかったことにでき,あなたのおっしゃるように,運用益を反故にすることが可能となりますね。そして,現時点で確定した元利合計額を返す必要はなくなり,数年前に入金された金額をもって元本として一からやり直すことができ,したがって,顧客には新契約後に解約させた方が,返戻額を少なくすることが可能となって有利だから,このような契約を迫っているのでしょう。


しかしながら,あなたの賢明な措置で,旧契約の期間満了時をもって解約し返戻を求めるとの意思表示を既にされていることになりますから,法的には,あなたは為すべきことは既に行っているといえます。
あとは,そのことを強く相手に主張して,一刻も早く実際に返金処理が行われるよう求めていくだけです。
相手が無登録業者であることからすれば,金融庁及び消費者庁に本件を報告し,公的な指導により返金されることを待つということもひとつの手ですが,それも含めて,この件も弁護士に依頼なさることを強くお勧めします。あなたが営業担当者レベルの人間に事の重大性を力説するよりも,弁護士による方が効果的だと思いますので。

dresquire, 弁護士
カテゴリ: 金融商品取引
満足したユーザー: 265
経験: 迅速で,わかりやすい回答を目指します。
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質問者: 返答済み 4 年 前.

早速のご返答有難う御座います。

 

さきほど121の件で回答を承諾する画面をアイフォンで入力していたら急に画面が飛んでしまいました。

 

ジャストアンサーのシステムの話になりますが自分は専門家に何回でも相談できる月極めの会員になっているはずなのですが、ボーナスの支払い画面が出てきて¥    ←空欄、¥300、¥500、¥800(約です、端数ありましたが画面閉じたのではっきり覚えていません)とどれを選択するかの表示がされましたが、これは海外のチップみたいなものなのでしょうか?

 

すみません、本題に戻ります。

このファンドに関しては友人ら何人かで申し込んでおり、集団で対応していったほうが係る経費も労力も効率が良いし、このファンドを紹介した人物(仮にN氏とします)も巻き込んで対応策を練らないといけないと友人に話しております。

私の友人とファンドを紹介したN氏は友人であり、私も面識があります。

N氏もこの件に関してはファンド会社の代表に対して銀行から融資してでも皆の分は返金しろ、N氏はコンサル業をしており、お客様にファンドを紹介している為、今後の営業に影響があるので名誉毀損で訴えるとかきつく言ったみたいですが、ファンド会社の代表も素直に返金に応じないので5月27日に私の友人たちとN氏で対応策を考えるため集まるようですが私は都合が合わず行くことができません。

彼らに何か言っておくべきことはありますでしょうか?

 

また旧契約書を結んでいるのは金融庁に届出してある法人であり、私が直接話しているのは同社の代表取締役であり、内容証明を送った宛名も代表です。

仮に金融庁に報告することにより何かデメリットはありませんか?

専門家:  dresquire 返答済み 4 年 前.
>ジャストアンサーのシステムの話になりますが自分は専門家に何回でも相談できる月極めの会員になっているはずなのですが、ボーナスの支払い画面が出てきて¥    ←空欄、¥300、¥500、¥800(約です、端数ありましたが画面閉じたのではっきり覚えていません)とどれを選択するかの表示がされましたが、これは海外のチップみたいなものなのでしょうか?

そうなのですよ。私が知る限りでお答えしますと(当サイトの専門家というのはサイト内部=運営者側の人間ではなく専門家という一ユーザーなので),月極会員の方は,定額で何回でも相談できます。従って,回答に承諾した場合,非会員であればその都度料金の引き落としがあるところ,会員ですと一定の時点での支払以外は,料金が発生しません。ところが,ボーナスというのは,通常の利用料とは別で,ご想像の通り,専門家へのチップとかおひねりのようなものなのです。ですがそれは任意ですので,お気になさらないでください。


>このファンドに関しては友人ら何人かで申し込んでおり、集団で対応していったほうが係る経費も労力も効率が良いし、このファンドを紹介した人物(仮にN氏とします)も巻き込んで対応策を練らないといけないと友人に話しております。

それが妥当だと思います。


>N氏もこの件に関してはファンド会社の代表に対して銀行から融資してでも皆の分は返金しろ、N氏はコンサル業をしており、お客様にファンドを紹介している為、今後の営業に影響があるので名誉毀損で訴えるとかきつく言ったみたいですが、ファンド会社の代表も素直に返金に応じないので5月27日に私の友人たちとN氏で対応策を考えるため集まるようですが私は都合が合わず行くことができません。

ファンド会社に償還に応じられる資金さえあれば,このケースの場合,回収することもできるのではないかと思います。ただし,全投資家が取り付け騒ぎを起こすと,確実に無理な状況なのだろうと思いますから,問題が大きくなる前に,できるだけ早く回収したいところですね。


>彼らに何か言っておくべきことはありますでしょうか?

アクションを起こすならば,このメンバーで弁護士に依頼して弁護士を介してするようにしませんか,と提案なさっておかれると良いのではないでしょうか。まずい動きや抜け駆け的な動きがあると,相手をより硬直化させる可能性が高いので。その上で,会合は,参加できないあなたのため,iPhoneやICレコーダーなどを使って録音しておいてくれるようお願いされると良いのではと思います。


>また旧契約書を結んでいるのは金融庁に届出してある法人であり、私が直接話しているのは同社の代表取締役であり、内容証明を送った宛名も代表です。仮に金融庁に報告することにより何かデメリットはありませんか?

メリットに比べて,デメリットはあまりないのではないかと思いますが,大問題にな ると,一部の経営者による資産隠しなどが行われたりする危険もあり得ますね。それゆえ,個人で手探りの動きをするよりも,弁護士による,慎重な(弁護士を使うメリットは,相手も慎重になる点にもあります)圧力が良いと思います。
あなた個人の名前で話したり内容証明を送ったりしてきたことになんら心配する点はありません。ただし,解約申し入れ(あるいは解除の意思表示)の相手方は,本件の場合は,合同会社あるいは運用会社で,厳密に言えば代取ではなかったと思います(が,心配ないと思います)。
先ほど,「営業担当レベル」と書いたことに対して,「代表取締役であり」とお書きになっているのだとすれば,失礼しました。代表との直接のやりとりだとすれば,それはそれで,相手の言い分がイコール会社の言い分ということになり,相手の不当性を基礎付ける事実としての証拠価値は高くなると思います。今後弁護士を通す場合,相手はもちろん代取を含む経営陣でしょうが,今まで本人としてもやりとりをしてきたということが不利に働くということはないのではないかと思います。
dresquire, 弁護士
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